反洗錢協議

一、導言

https://www.biton.one/（以下稱“本網站”或“網站”）所提供得服務可能有被用於洗錢和資助恐怖主義的風險。在新加坡反洗錢和反恐融資（ “AML / CFT” ）法律法規的影響下，本網站將遵循法律法規得要求。這包括建立培訓，流程和系統，以識別，管理和降低風險。其目的是為了保護網站的聲譽，遵守相關法律並成為優秀的企業公民。

1.1本網站保證審慎遵守“瞭解你的客戶”和反洗錢相關的法律法規且不得故意違反該《瞭解你的客戶和反洗錢政策》。在網站合理控制的範圍內，網站將採取必要的措施和技術為您提供安全的服務，盡可能使您免於遭受犯罪嫌疑人的洗錢行為帶來的損失。

1.2本網站的瞭解你的客戶和反洗錢政策是一個綜合性的國際政策體系，包括您隸屬的不同法律轄區的瞭解你的客戶和反洗錢政策。本網站健全合規的框架確保網站在本地和全球層面均符合監管要求和監管水準，並確保本網站持續性運行。

二、介紹

2.1 什麼是洗錢？

洗錢是隱藏或掩飾非法獲得“髒”資金來源使其看似合法“乾淨”的過程。 洗錢減少了當局發現和沒收的風險，它與其背後的犯罪活動一樣嚴重。防止洗錢可以幫助減少犯罪。

2.2 什麼是恐怖主義融資？

恐怖主義融資與洗錢有三個主要方面的不同之處：

1）其主要目的是掩蓋資金的最終用途，而不是資金來源；

2）它可能涉及相對較少的資金，但這可能產生死亡，受傷和其他影響巨大的破壞活動；

3）雖然恐怖主義分子可能通過犯罪為其活動提供資金，但合法資金也可能被挪用以資助恐怖主義。

2.3 什麼是懷疑？

有時會發現洗錢和恐怖主義融資（'ML / TF'），是因為一名成員以可疑的方式行事或其可疑的行為。 為了“懷疑”有效，網站必須有合理的理由相信洗錢和恐怖主義融資活動可能正在發生。為了支持這一點，員工接受識別和報告可疑事項的培訓。

三、瞭解你的客戶和反洗錢政策如下

3.1頒佈瞭解你的客戶和反洗錢政策並時時更新以滿足相應的法律法規規定的標準。

3.2頒佈和更新運行本網站的一些指導原則和規則，且網站的員工將按照該原則和規則的指導提供服務。

3.3 設計並完成內部監測和控制交易的程式，如以嚴格的手段驗證身份，安排組建專業團隊專門負責反洗錢工作。

3.4 採用風險預防的方法對客戶進行盡職調查和持續的監督。

3.5 審查和定期檢查已發生的交易。

3.6 向主管當局報告可疑交易。

3.7身份證明文件，地址證明檔將會維持至少六年，交易記錄的證明檔將會維持至少三個月，如被提交給監管部門，恕不另行通知您。

四、身份資訊與核實確認

4.1 身份資訊

4.1.1 根據不同的司法管轄區的不同規定及不同的實體類型，本網站收集的您的資訊內容可能不一致，原則上將向註冊的個人收集以下資訊：

個人基本資訊：您的姓名，出生日期及國籍等可獲得的其他情況。身份驗證應該是根據官方或其他類似權威機構發放的檔，比如護照，身份證或其他不同的轄區要求的和引發的身份證明檔。

有效的照片：在您註冊之前，您須提供您將您的身份證件放在胸前的照片；

聯繫方式：電話/手機號碼和/或有效的電子郵寄地址。

4.1.2如果您是一個公司或其他合法實體，網站將收集以下資訊以確定您或信託帳戶的最終受益人：

公司註冊，登記證；公司的章程與備忘錄副本；公司的股權機構和所有權說明的詳細證明材料，證明決定本網站帳戶的開立以及執行的授權委託人的董事會決議；按照要求需要提供的公司董事，大股東及本網站帳戶有權簽字人的身份證明檔；該公司的主要營業地址，如果與公司的郵寄地址不同，提供郵寄地址。如果公司在本地的位址與它的主要營業位址不一致的，則被視為風險較高的客戶，需要提交額外附加檔；

根據不同的司法管轄區的不同規定及不同的實體類型，網站要求的其他認證和權威部門發佈的檔以及網站認為必要的檔；

4.2確認核實

4.2.1網站要求您提供身份證明檔的全部頁面內容；

4.2.2 網站要求您提供您將您的身份證明檔放在您胸前的照片；

4.2.3證明檔的副本一般應核和原始憑證進行核對。然而，如果某個可信賴的合適的認證人可證明該副本檔是原始檔準確而全面的複製的，該副本可接受。這樣的認證人包括大使、司法委員、地方治安官等；

4.2.4 對識別最終受益人和帳戶控制權的要求是確定哪些個人最終所有或控制直接客戶，和/或確定正在進行的交易是由他人代為執行。如果是企業，則大股東的身份（例如那些持有10％或以上的投票權益）應被驗證。一般，持股25 ％會被認定為正常風險內，其股東身份須驗證；持股10%或擁有更多的投票權或股票時被認定為高風險的情況，股東身份須加以驗證。

4.2.5 網站保留選擇市場和司法管轄區經營業務的權利，並可自行決定在如下國家限制或拒絕提供本服務：巴哈馬，波劄那，迦納，巴拿馬，敘利亞，千裏達和多巴哥，葉門以及辛巴威。

五、監控交易

5.1 本網站根據安全性和實際交易情況時時設置和調整日常交易和提幣最高限額;

5.2如果交易頻繁集中發生在某個註冊用戶或存在超乎合理的情況，網站的專業團隊將評估並決定他們是否可疑;

5.3網站憑藉自身的判斷認定為可疑交易的情況，網站可能會採取暫停該交易、拒絕該交易等限制性措施，甚至如果可能將儘快逆轉該交易，同時向主管部門報告，但不會通知您;

5.4網站保留拒絕來自於不符合國際反洗錢標準轄區的人或可被視為政治公眾人物的人的註冊申請，本網站保留隨時暫停或終止根據網站自身判斷為可疑交易的交易，但網站這樣做並不違反對您的任何義務和責任。

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service@biton.one

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